Fechamento mensal - Julho/2017

Segue o fechamento mensal referente ao mês de julho de 2017.

Eu verifico meus investimentos e finanças pessoais no primeiro dia útil do mês, assim coloco todos os rendimentos recebidos no mês anterior, estes rendimentos na verdade foram recebidos em janeiro. As despesas pessoais refletem os gastos do mês de referência. Vamos ao que interessa.

Finanças pessoais

Casa: R$ 1.366,29
Educação: R$ 461,02
Gastos Pessoais: R$ 574,28
Transporte: R$ 337,47
Outros Gastos: R$ 0,00
Aporte de investimentos: R$ 375,91

DespesasR$ 3.114,97
ReceitasR$ 3.229,34

Comentário: Gastando bastante ainda, além do orçamento e tentando descobrir onde posso cortar mais para entregar no orçamento, pelo menos estou mantendo as receitas maiores do que despesas. Criei também uma poupança para servir de apoio nas finanças e também para guardar uma graninha para a Black Friday.

Investimentos

Diversificação da carteira

Nenhuma alteração com relação ao mês anterior.


CategoriaValor% da carteira
AçõesR$ 4.990,2622,65%
Renda FixaR$ 12.960,5958,83%
OutrosR$ 4.070,2118,47%
ContasR$ 10,290,05%
TotalR$ 22.031,35100,00%

Lista de investimentos detalhada


Rentabilidade e aumento patrimonial

Aporte: R$ 975,86 (35,45% da receita)
Rentabilidade do mês: 3,88%
Rentabilidade no ano: 11,22%
Histórico: 13,99%

A imagem abaixo mostra a variação mensal, desconsiderando os apostes. Aqui considera apenas os rendimentos e/ou variações.



Estratégia atual

No mês passado falei sobre o tempo gasto em estudos para procurar ações que possam ter alta valorização. Então procurei alguns robos advisors para entender como funcionavam, apesar de achar uma ótima estratégia para investidores defensivos, não achei eles um grande facilitador para o investimento, muito deles necessitam de cuidados, tem facilidades, claro, mas são tantas que justifiquem a taxa de administração, na minha opinião.

Sendo assim vou seguir investimentos em renda fixa por enquanto, intercalando entre CDB Sofisa Direto e Tesouro Direto até outubro pelo menos, onde chega o vencimento da LCI do Banco Original. Ai pretendo fazer mais alguns aportes.

Até a próxima. :)

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